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Plataforma FRAML

¿Fraude y Lavado de Dinero? Un solo motor resuelve los dos.

El mismo motor atiende fraude y PLD en paralelo. Cada equipo ve solo lo suyo, sin cascada entre sistemas y sin duplicar procesamiento. La ganancia aparece en latencia.

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FPP Dashboard
Alertas activas
3
Transacciones/hora
12.4K
Tiempo de análisis
0.2s
Tasa de respuesta
99.9%
Un motor, operaciones separadas

Velocidad que cambia el juego.

Fraude y PLD comparten el runtime, pero trabajan en paralelo. Cada área tiene sus reglas, sus colas y sus alertas, y la transacción pasa por una sola evaluación.

Mismo motor, áreas separadas

Antifraude y PLD corren en el mismo runtime, cada una con reglas, scores y alertas propios.

Cualquier operación

Transferencias, tarjeta, cambio y eventos de cuenta en la misma pasada.

La ganancia es velocidad

Decisión combinada en menos de 300 ms, sin cascada entre sistemas.

Motor de decisión

Reglas configuradas por cumplimiento. Sin depender de desarrollo.

Crea workflows, scores, umbrales y triggers sin escribir código.

Workflows multietapa

Capas de evaluación en secuencia.

Scores personalizables

Variables y pesos bajo control de cumplimiento.

Ventanas temporales

Acumula contexto ("5 transferencias en 2 horas").

Triggers automáticos

Bloqueos, notificaciones y casos automáticos.

SLA contractual

P95 en 300 ms para fraude y PLD juntos. Tu cliente ni siquiera percibe que ocurrió la evaluación.

Flujo de decisión

De la transacción a la decisión. Mismo motor, flujos dedicados para cada área.

Cada transacción atraviesa etapas paralelas de bloqueo y puntuación. Los flujos antifraude y PLD corren en el mismo motor, convergen en un score calibrado por política y producen una decisión auditable en menos de 300 ms.

Flujo antifraude

Prevención de Fraude

Reglas de fraude enfocadas en dispositivo, comportamiento y patrones transaccionales.

Flujo PLD

Prevención de Lavado de Dinero

Reglas de PLD/FT alineadas con GAFI, UIF y reguladores locales, cubriendo sanciones, PEP y tipologías.

Backtest + Gobernanza

Ninguna regla entra en producción a ciegas.

Prueba contra 1 millón de transacciones reales antes de activar. Aprobación en 3 etapas. Auditoría completa.

El backtest responde:

Cuántas transacciones serían impactadas
Cuántas alertas más o menos
Política actual vs. propuesta, lado a lado

Flujo de aprobación:

1 El analista crea la regla
2 El supervisor valida con el backtest
3 El administrador la activa en producción

Rastro de auditoría: quién editó, revisó y aprobó, todo registrado.

Detección y monitoreo

Conoce a tu cliente. Cumple con el regulador.

Perfil de comportamiento individual, listas restrictivas actualizadas y monitoreo continuo en tiempo real, alineado con la Resolución UIF 14/2023 y la Ley 25.246/2000 (Encubrimiento y Lavado de Activos) de Argentina.

Comportamiento individual

FPP aprende montos, frecuencia, horarios y contrapartes habituales de cada cliente, y detecta cualquier desviación automáticamente.

Aprende el patrón
Cuantifica la desviación
Genera alertas inteligentes

Listas restrictivas

Bases internas y externas (OFAC, ONU, UE, UIF) siempre actualizadas, con historial completo.

Blocklist y Watchlist propias
PEP, Personas Expuestas Políticamente
Sanciones internacionales en tiempo real

Monitoreo continuo

Cruzamiento en tiempo real, acumulación de contexto y alertas compuestas.

Evaluación en tiempo real contra reglas y baselines
Acumulación de contexto (ej.: monto total en 24 h)
Alertas que correlacionan múltiples transacciones

¿Quieres ver todo esto funcionando?

Agenda una demo y mira el motor de decisión, el backtest y el análisis de comportamiento con escenarios reales.

  • Demostración personalizada para tu sector
  • Sin compromiso, totalmente gratis
  • Respuesta en hasta 24 horas hábiles
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