La mesa de decisión que acelera decisiones de riesgo.
Colas por área, SLAs regulatorios, niveles de autoridad y pista de auditoría inmutable en una sola plataforma. Integrada a la suite o lista para operar con motores de terceros.
De la alerta a la decisión final. Todo en un mismo lugar.
La institución recibe el caso, lo distribuye al nivel correcto, monitorea plazos y registra la decisión con contexto completo.
Backoffice centralizado
Casos, colas, pareceres y decisiones en una sola mesa operativa.
Gobernanza nativa
SLAs, niveles de autoridad y comité forman parte del flujo.
Lista para auditoría
Cada evento registrado con justificación, responsable y timestamp.
Cada caso llega al equipo correcto.
Colas por área con analistas, SLAs y reglas de distribución propios.
Registro
Revisión de registro, validación documental y biometría.
Cumplimiento
Listas restrictivas, PEP, UBO y compatibilidad financiera.
Prev. de Fraude
Medios negativos, patrones sospechosos y device intelligence.
Comité
Casos escalados para deliberación formal.
Cola Cumplimiento · en tiempo real
Plazo y poder de decisión claramente definidos.
SLAs configurables por cola. El sistema impide decisiones fuera del nivel de cada perfil.
SLAs estándar
| Nivel | Plazo | Tipo |
|---|---|---|
| Bajo | 4h | Primera atención |
| Medio | 24h | Resolución estándar |
| Alto | 48h | Decisión colegiada |
| Crítico | 72h | Directorio o comité |
Perfiles y niveles
Supervisor
Coordina la mesa
- Redistribuye casos y aprueba escalaciones del equipo
- Aprueba decisiones de nivel Alto y desbloquea excepciones
- Sigue los SLAs de la cola en tiempo real
Administrador
Configura la plataforma
- Define colas, SLAs, niveles y reglas de enrutamiento
- Gestiona usuarios, perfiles y permisos
- Accede al audit log y exporta evidencias
Contexto completo, decisión registrada.
El analista lo ve todo en una pantalla y actúa con justificación obligatoria en cada decisión.
El dossier reúne
- Datos del cliente, registro y score
- Historial de transacciones y contrapartes
- Resultado del onboarding y alertas activadas
- Listas restrictivas y baseline de comportamiento
- Decisiones anteriores sobre el mismo cliente
- Timeline de auditoría con cada evento
Atajos del analista
- Aprobar A
- Rechazar R
- Escalar E
- Confirmar acción Ctrl+Enter
- Siguiente · anterior caso J · K
Aprobar, rechazar y escalar con una tecla. Ctrl+Enter para confirmar. Sin pasar al mouse en mitad del análisis.
Escalamiento estructurado, con justificación obligatoria
Al accionar Escalar, el analista elige un motivo predefinido, describe el contexto (mínimo 10 caracteres) y el caso entra directo a la cola del supervisor de la mesa correspondiente. La justificación queda registrada en el audit log.
Destino del escalamiento
Motivos predefinidos
Cada escalamiento es firmado por el analista y queda en el audit log del caso.
Sin bloc de notas, sin alt+tab. La frase correcta, lista al clic.
Cada mesa arma sus propios modelos de texto para aprobación, rechazo y observación, por tipo de caso y perfil del cliente. El analista decide, elige el modelo, ajusta la observación y envía, todo dentro del CMP.
Por mesa de trabajo
Modelos distintos para KYC, PLAFT, Prev. de Fraude y Devoluciones, cada uno con el vocabulario y el tratamiento de la disciplina.
Por perfil de cliente
Personas jurídicas, físicas, VIP o alto riesgo reciben comunicación adecuada, manteniendo tono y adherencia regulatoria.
Orden y modelo por defecto
Define el orden de visualización y qué modelo aparece preseleccionado en cada tipo de decisión.
Observación libre
En cada decisión, el analista puede complementar con observación personalizada de hasta 2.000 caracteres.
Modelos de decisión
Gestiona textos de apoyo para la toma de decisiones.
Nuevo modelo
Casos sensibles en deliberación formal. Todo queda registrado.
Sesiones de comité con quórum, votación y acta automática. Pista inmutable y reporte regulatorio, incluso sobre motores de terceros.
Comité de decisión
- Quórum mínimo de 3 miembros y mayoría simple.
- Cada miembro registra voto y justificación; acta generada automáticamente.
- Disparadores automáticos: score crítico, divergencia, PEP, VIP y SLA vencido.
Pista y reporte
- Pista inmutable: creación, asignaciones, escalamientos, votos y decisión final con timestamp.
- Reporte regulatorio formateado en XML compatible con el SISCOAF.
- Mesa independiente: opera colas, niveles y comité sobre alertas de cualquier motor.
Conformidad regulatoria
- Resolución UIF 14/2023, sujetos obligados.
- Ley 25.246/2000, Encubrimiento y Lavado de Activos.
Salud de cola en tiempo real.
Algoritmo propietario que cruza backlog, antigüedad promedio, riesgo de vencimiento y meta de SLA para clasificar cada cola como Estable, en Atención o Crítica. El supervisor mira el panel una vez y sabe dónde reforzar el equipo.
Panorama por cola
Backlog, riesgo y cumplimiento de SLA en lectura consolidada.
Colas monitoreadas
7
Casos en riesgo
12
SLA vencido
98
Tiempo promedio
2h47
| Cola | Abiertos | En riesgo | Vencidos | Tiempo promedio | Salud |
|---|---|---|---|---|---|
| Prev. de Fraude | 35 | 0 | 35 | 3h12 | Crítica |
| Prev. de Fraude · Supervisor | 2 | 0 | 2 | 2h45 | Crítica |
| KYC | 13 | 0 | 4 | 1h30 | Atención |
| KYC · Supervisor | 1 | 0 | 1 | 2h10 | Crítica |
| Devoluciones | 55 | 0 | 56 | 3h55 | Crítica |
| Devoluciones · Supervisor | 1 | 0 | 1 | 3h40 | Crítica |
| PLAFT | 20 | 0 | 0 | 4h05 | Estable |
Cada mesa, su tratamiento.
En CMP, cada disciplina opera en su propia mesa, con sus reglas, niveles de autoridad y workflows. Las mesas funcionan de forma independiente pero comparten el mismo motor de auditoría y el dossier unificado del cliente.
Mesa de KYC/KYB
OnboardingRevisión de registros pendientes, validación documental y biometría. Decisión de aprobar, rechazar o solicitar complementación.
Mesa de PLAFT
Lavado de ActivosInvestigación profunda de operaciones sospechosas, análisis de contraparte, redacción de la narrativa y generación del Reporte de Operación Sospechosa (ROS) a la UIF en formato estandarizado.
Mesa de Prev. de Fraude
AntifraudeCasos de fraude transaccional, account takeover e identidad sintética. Bloqueo en tiempo real, chargeback y devolución coordinada con la operación.
Mesa MED/Chargebacks
DevolucionesMED de pagos instantáneos y chargebacks de tarjeta. Notificaciones, plazos regulatorios y restitución al usuario.
Mesa de Operaciones
Eventos no monetariosAlteración de datos del registro y eventos sensibles sin movimiento financiero. Validación por token, MFA biométrico y autenticación reforzada antes de la efectivación.
Mesas de Supervisión
AprobaciónCapa de supervisión por disciplina (KYC-Supervisor, PLAFT-Supervisor, Prev. de Fraude-Supervisor) para casos críticos, comités y revisión de decisiones.
De la cola al analista, todo bajo control.
Quién está conectado, quién está en pausa, cuánto tiempo resta, cuánto trabajó en el día. El administrador gestiona perfiles, mesas de trabajo y tipos de pausa configurables con cuenta regresiva. Al final del día, parte de productividad (timesheet) listo para auditoría y gestión.
Gestión de accesos y perfiles
Admin, supervisor o analista. Cada usuario con mesas de trabajo asignadas (KYC, MED, Prev. de Fraude, PLAFT) y permisos por nivel de autoridad.
Tipos de pausa configurables
Almuerzo, baño, café, reunión o particular. El administrador define nombre, duración, estado y cuántas veces por día puede usarse cada pausa. Al alcanzar el límite, la opción queda bloqueada para el analista.
Cuenta regresiva en vivo
La pausa iniciada dispara un temporizador visual. El supervisor ve en tiempo real quién está disponible, en pausa y cuánto tiempo resta.
Time sheet de productividad
Tiempo conectado, tiempo en pausa por tipo, casos resueltos y SLA cumplido. Reporte por analista, mesa o turno, exportable para gestión.
Analistas em operação
- João Silva · KYCDisponível
- Luis Costa · PLDCafé · 08:12
- Ana Souza · Prev. de FraudeDisponível
- Marcos Lima · MEDReunião · 24:48
Ejemplo de tipos de pausa
usos/día- Almuerzo Ya utilizada hoy60 min 1×
- Baño10 min 4×
- Café · Snack15 min 2×
- Reunión Ya utilizada hoyconfigurable 1×
- Particular5 min 2×
Habla con el cliente por el canal correcto.
La mesa de análisis dispara comunicaciones al cliente en cualquier canal habilitado, sin salir del CMP. Cada integración tiene prueba de conectividad dedicada: el sistema valida credenciales, latencia y estado del proveedor antes de que el analista envíe.
- E-mail transaccional42 ms Conectado
- WhatsApp Business180 ms Conectado
- SMS95 ms Conectado
- Telefonía · Discador60 ms Conectado
- Tokens APIOK
- Webhooks120 ms Conectado
- Kevin AI210 ms Online
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