Aprobación en segundos. Bloqueo en tiempo real.
Configura flujos completos, desde el primer campo hasta la decisión de riesgo, sin código.
Desde el primer campo hasta la decisión. Todo configurable.
Dos modos de interacción
Formulario tradicional o chat con IA, a elección del cliente.
Flujos hechos a medida
Pasos, campos y validaciones configurables, sin código.
Decisión automática
Score de 0 a 1000. Aprobar, rechazar o mesa de análisis, en tiempo real.
Arma el flujo que tenga sentido para tu negocio.
Secuencia de pasos
Agrega, elimina o reordena pasos sin tocar código.
Campos y validaciones
CPF, CNPJ, email, teléfono, máscaras y validaciones por paso.
Condicionalidad
Pasos que aparecen o desaparecen según respuestas anteriores.
Plantillas listas para usar
| Plantilla | Pasos | Tipo |
|---|---|---|
| PF Completo | Datos personales → Documento + biometría → Liveness → Domicilio comprobado → Score de riesgo | Persona Física |
| PF Express | Datos básicos → Documento → Selfie con liveness | Persona Física |
| PJ Completo | CUIT + UBO → KYC individual de cada socio → Documentos societarios → Facturación y cuentas | Persona Jurídica |
| PJ Express | CUIT activo → Socio responsable → Documentos esenciales | Persona Jurídica |
| Menor de edad | Datos del menor → Responsable legal → Documento + biometría del responsable → Vínculo comprobado | Persona Física |
White-label nativo: logo, colores y mensajería con tu marca. Tu cliente nunca ve a Guardline.
Componentes que verifican solos. Con fallback garantizado.
Formularios dinámicos
Recolección de datos en formularios adaptables por tipo de registro, perfil de riesgo y jornada.
Captura y tipificación
Captura de DNI, cédula, pasaporte o RNE con clasificación automática.
OCR IA
Lectura e interpretación inteligente de cualquier documento, estructurado o libre, transformando imágenes en datos listos para decisión.
Prueba de vida · Liveness
Detecta selfie en vivo y bloquea deepfakes, fotos estáticas y máscaras.
Facematch
Compara la selfie capturada con la foto presente en el documento presentado.
Bureaux de Faces
Confronta el rostro del cliente con bases biométricas para detectar duplicidad.
Documentoscopia
Análisis de autenticidad, fraude documental y señales de adulteración.
Background check
Consulta a listas restrictivas, antecedentes y medios negativos.
Comunicaciones
E-mail, SMS y WhatsApp a lo largo de la jornada: link de registro para responsable, estado, pendientes y aprobación.
ReKYC/KYB
Recertificación automática por nivel de riesgo, nueva biometría o documento a pedido y secuencia de comunicación de vencimiento.
Si una verificación falla, la ONP reintenta automáticamente, activa un proveedor alternativo y, como último recurso, deriva a la mesa de análisis.
Proveedores flexibles: usa proveedores ya homologados por Guardline o integra los tuyos.
Protección contra múltiples dispositivos abriendo cuenta.
La misma persona abriendo decenas de cuentas desde una sola IP o dispositivo es el patrón clásico de fraude sintético. Lo detectamos antes de que la cuenta exista.
El análisis de dispositivo considera riesgos como:
- Jailbreak
- Root
- Uso de VPN
- Uso de TOR
- Emuladores
- Entornos manipulados
- Señales de fraude asociadas al dispositivo
- Inconsistencias técnicas
- Hub IP
- Dispositivo
- En análisis
Cada cliente entra con un score. Y ese score lo acompaña para siempre.
Variables del score
Verificaciones, datos de registro, historial y device fingerprint.
Thresholds configurables
Define rangos de aprobación, rechazo y mesa de análisis.
Alineado con la Resolución UIF 14/2023 y la Ley 25.246 (Encubrimiento y Lavado de Activos).
Persona física y jurídica. Cobertura completa.
KYC · Persona Física
Know Your Customer
Documento de identidad y datos personales
Validación contra bases oficiales.
Biometría y liveness
Prueba de vida con comparación facial.
Documento con OCR
Extracción y validación automática.
Antecedentes y listas
PEP, sanciones y listas restrictivas.
KYB · Persona Jurídica
Know Your Business
Identificación fiscal y datos de la empresa
Registros oficiales y cámaras de comercio.
Estructura societaria
Socios y beneficiarios finales.
KYC de los socios
Verificación de cada socio persona física.
Niveles societarios
Recorre la cadena hasta el beneficiario final.
KYB recursivo: recorremos todos los niveles societarios hasta el beneficiario final y aplicamos KYC en cada uno.
¿Quieres armar tu flujo de onboarding ideal?
Agenda una demo y mira la ONP funcionando con escenarios reales.
- Demostración personalizada para tu sector
- Sin compromiso, totalmente gratis
- Respuesta en hasta 24 horas hábiles