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Guardline
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AML Platform

Decisões de PLD mais rápidas, transparentes e preparadas para auditoria.

Triagem de sanções, PEP/UBO, risco de contraparte e tipologias na mesma passagem, alinhado a Bacen Circular 3.978, Lei 9.613/98 e Coaf. Cada decisão sai etiquetada com regra, score e evidência.

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AML Dashboard
Alertas ativos
18% 5
Transações/hora
0,3% 9.8K
Tempo de análise
12% 0.3s
Taxa de resposta
0,1% 99.9%
Módulo de qualidade

Pare de gerir falso-positivo. Comece a ajustar a política.

Compliance moderno não vive de relatórios extensos, queries infinitas e um time de BI inteiro para explicar o que passou. O módulo de qualidade da Guardline AML aprende com cada veredito do analista e sugere ajustes automáticos em pesos de políticas, regras e estágios, direto na esteira. Cada alerta chega calibrado por prioridade.

Prioridade calibrada na entrada

Todo alerta entra na fila com um nível P0 a P3 atribuído pelo motor. P0 sempre é tratado primeiro, com SLA reduzido e roteamento direto para o analista sênior.

P0 Crítico

Sanções, listas restritivas e exposições óbvias. Sem fila, SLA imediato.

P1 Alto

PEP confirmada, tipologia clara, contraparte de alto risco.

P2 Médio

Padrão atípico com sinais corroborantes. SLA padrão da mesa.

P3 Baixo

Sinal isolado em monitoramento ampliado, sem urgência.

Ciclo de aprendizado contínuo

Cada caso encerrado retroalimenta o motor. O módulo identifica regras que geram falso-positivo, pesos descalibrados e estágios redundantes, e devolve a sugestão de ajuste pronta para o backtest.

  1. 01

    Veredito

    Analista decide aprovar, reportar ou bloquear.

  2. 02

    Aprendizado

    Motor correlaciona o veredito com os sinais que dispararam o alerta.

  3. 03

    Sugestão

    Recomenda ajuste de peso, regra, threshold ou estágio.

  4. 04

    Revisão

    Compliance valida no backtest e ativa em produção.

Repetido a cada caso encerrado
Cobertura regulatória

Sanções, PEP e tipologias em uma esteira só.

A esteira PLD avalia sanções, PEP/UBO, contraparte e tipologias em tempo real, em uma única passagem. Cada decisão fica rastreável por regra, score e evidência, pronta para auditoria e para o Coaf.

Sanções e PEP atualizadas

OFAC, ONU, UE, BACEN, Coaf e listas internas sincronizadas, com histórico completo de revisões.

Qualquer operação

Pix, TED, cartão, câmbio e eventos de conta na mesma passagem.

Evidência auditável

Cada decisão sai etiquetada com regra, score e contexto, pronta para inspeção e para reporte ao Coaf.

Motor de decisão

Regras configuradas pelo compliance. Sem depender do time técnico.

Crie workflows, scores, thresholds e triggers sem escrever código.

Workflows multi-estágio

Camadas de avaliação em sequência.

Scores personalizáveis

Variáveis e pesos sob controle do compliance.

Janelas temporais

Acumule contexto ("5 Pix em 2 horas").

Triggers automáticos

Bloqueios, notificações e casos automáticos.

SLA contratual

P95 em 300ms para fraude e PLD juntos. Seu cliente nem percebe que a avaliação aconteceu.

Esteira de decisão

Da transação à decisão. Esteira PLD em tempo real.

Cada transação atravessa estágios paralelos de bloqueio e pontuação: sanções, PEP/UBO, risco de contraparte e tipologias PLD. Os sinais convergem em um score calibrado por política e produzem uma decisão auditável em sub-300ms.

Jornada regulatória

Do alerta à comunicação ao Coaf. 7 etapas auditáveis.

Fluxo PLD/FT alinhado à Circular Bacen CC 4.001/2020, com prazos regulatórios automáticos, princípio dos 4 olhos e audit log imutável em cada etapa.

  1. 01

    Alerta

    Imediato

    API / Webhook

  2. 02

    Triagem

    D + 45 dias

    Analista N1 ou N2

  3. 03

    Investigação

    D + 45 dias

    Analista + Supervisor (four-eyes)

  4. 04

    Comitê PLD

    Por governança

    Membros do Comitê + Diretor PLD

  5. 05

    Geração do XML

    Automático

    Sistema + Diretor PLD

  6. 06

    Registro no Coaf

    Comitê + 1 dia útil

    Diretor PLD

  7. 07

    Retificação ou cancelamento

    Sob demanda

    Diretor PLD

Backtest + Governança

Nenhuma regra vai pro ar no escuro.

Teste contra 1 milhão de transações reais antes de ativar. Aprovação em 3 etapas. Auditoria completa.

O backtest responde:

Quantas transações seriam impactadas
Quantos alertas a mais ou a menos
Política atual vs. proposta, lado a lado

Fluxo de aprovação:

1 Analista cria a regra
2 Supervisor valida com o backtest
3 Administrador ativa em produção

Trilha de auditoria: quem editou, revisou e aprovou, registrado.

Detecção e monitoramento

Conhece seu cliente. Alerta o regulador.

Padrões transacionais atípicos, listas restritivas atualizadas e monitoramento contínuo em tempo real, alinhado à Lei 9.613/98 (PLD), BACEN Resolução 4.557/2017, Circular 3.978 e Resolução Coaf 36/2021.

Padrões transacionais atípicos

A AML aprende o padrão de cada cliente e detecta desvios típicos de lavagem, como structuring, smurfing e layering, com alertas compostos por correlação de operações.

Aprende o padrão habitual
Quantifica o desvio
Gera alertas compostos

Listas restritivas

Bases internas e externas (OFAC, ONU, UE, BACEN, Coaf) sempre atualizadas, com histórico completo e cobertura de PEP e sanções internacionais.

Blocklist e Watchlist próprias
PEP, Pessoas Expostas Politicamente
Sanções internacionais em tempo real

Monitoramento contínuo

Cruzamento em tempo real, acúmulo de contexto em janelas de 24h e 30 dias, e alertas compostos com correlação de múltiplas operações.

Avaliação em tempo real contra regras e baselines
Acúmulo de contexto (ex: valor total em 24h e 30d)
Alertas que correlacionam múltiplas transações

Quer ver tudo isso funcionando?

Agende uma demo e veja o motor de decisão, o backtest e a análise comportamental com cenários reais.

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  • Sem compromisso, totalmente gratuita
  • Retorno em até 24 horas úteis
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