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Guardline
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AML Platform

PLD más rápido, transparente y listo para auditar.

Decisiones de PLD en tiempo real: screening de sanciones, matching PEP/UBO y detección de tipologías. Alineado con GAFI/FATF y BCRA.

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AML Dashboard
Alertas activas
18% 5
Transacciones/hora
0,3% 9.8K
Tiempo de análisis
12% 0.3s
Tasa de respuesta
0,1% 99.9%
Módulo de calidad

Olvídate de gestionar falsos positivos. Empieza a ajustar la política.

El cumplimiento moderno no vive de reportes extensos, consultas infinitas y un equipo de BI entero explicando lo que ya pasó. El módulo de calidad de Guardline AML aprende con cada veredicto del analista y sugiere ajustes automáticos en pesos de políticas, reglas y etapas, directo en el flujo. Cada alerta llega calibrada por prioridad.

Prioridad calibrada en la entrada

Toda alerta entra a la cola con un nivel P0 a P3 asignado por el motor. P0 siempre se trata primero, con SLA reducido y enrutamiento directo al analista senior.

P0 Crítico

Sanciones, listas restrictivas y exposiciones evidentes. Sin cola, SLA inmediato.

P1 Alto

PEP confirmada, tipología clara, contraparte de alto riesgo.

P2 Medio

Patrón atípico con señales corroborantes. SLA estándar de la mesa.

P3 Bajo

Señal aislada bajo monitoreo ampliado, sin urgencia.

Ciclo de aprendizaje continuo

Cada caso cerrado retroalimenta al motor. El módulo identifica reglas que generan falso positivo, pesos descalibrados y etapas redundantes, y devuelve la sugerencia de ajuste lista para el backtest.

  1. 01

    Veredicto

    El analista decide aprobar, reportar o bloquear.

  2. 02

    Aprendizaje

    El motor correlaciona el veredicto con las señales que dispararon la alerta.

  3. 03

    Sugerencia

    Recomienda ajuste de peso, regla, umbral o etapa.

  4. 04

    Revisión

    El compliance valida en el backtest y lo activa en producción.

Se repite con cada caso cerrado
Cobertura regulatoria

Sanciones, PEP y tipologías en un solo flujo.

Cobertura PLD en tiempo real, con listas restrictivas siempre actualizadas, evaluación de contraparte y detección de tipologías en la misma pasada.

Screening de sanciones y PEP, siempre actualizado

ONU, UE, BCRA y UIF sincronizadas en tiempo real, con historial completo de coincidencias.

Cualquier operación

Transferencias, tarjeta, cambio y eventos de cuenta evaluados en el mismo flujo PLD.

Evidencia auditable

Cada decisión queda registrada con regla, score, contexto y responsable, lista para ROS y revisión regulatoria.

Motor de decisión

Reglas configuradas por cumplimiento. Sin depender de desarrollo.

Crea workflows, scores, umbrales y triggers sin escribir código.

Workflows multietapa

Capas de evaluación en secuencia.

Scores personalizables

Variables y pesos bajo control de cumplimiento.

Ventanas temporales

Acumula contexto ("5 transferencias en 2 horas").

Triggers automáticos

Bloqueos, notificaciones y casos automáticos.

SLA contractual

P95 en 300 ms para fraude y PLD juntos. Tu cliente ni siquiera percibe que ocurrió la evaluación.

Flujo de decisión

De la transacción a la decisión. Flujo PLD en tiempo real.

Cada transacción atraviesa etapas paralelas de screening de sanciones, matching PEP/UBO, riesgo de contraparte y detección de tipologías. Los resultados convergen en un score calibrado por política PLD y producen una decisión auditable en menos de 300 ms.

Recorrido regulatorio

De la alerta al reporte a la UIF. 7 etapas auditables.

Flujo PLD/FT alineado con la Resolución UIF 14/2023, con plazos regulatorios automáticos (150 días para ROS de Lavado, 48 h para FT), principio de doble verificación y audit log inmutable en cada etapa.

  1. 01

    Alerta

    Inmediato

    API / Webhook

  2. 02

    Triaje

    D + 30 días

    Analista N1 o N2

  3. 03

    Investigación

    D + 90 días

    Analista + Supervisor (four-eyes)

  4. 04

    Comité PLD

    Por gobernanza

    Miembros del Comité + Director PLD

  5. 05

    Generación del reporte

    Automático

    Sistema + Director PLD

  6. 06

    Registro en la UIF

    150 días (UIF)

    Director PLD

  7. 07

    Rectificación o cancelación

    A demanda

    Director PLD

Backtest + Gobernanza

Ninguna regla entra en producción a ciegas.

Prueba contra 1 millón de transacciones reales antes de activar. Aprobación en 3 etapas. Auditoría completa.

El backtest responde:

Cuántas transacciones serían impactadas
Cuántas alertas más o menos
Política actual vs. propuesta, lado a lado

Flujo de aprobación:

1 El analista crea la regla
2 El supervisor valida con el backtest
3 El administrador la activa en producción

Rastro de auditoría: quién editó, revisó y aprobó, todo registrado.

Detección y monitoreo

Conoce a tu cliente. Cumple con el regulador.

Detección de tipologías, listas restrictivas siempre actualizadas y monitoreo continuo en tiempo real, alineado con la Ley 25.246, BCRA, UIF y normas locales.

Patrones transaccionales atípicos

La plataforma identifica structuring, smurfing y layering combinando comportamiento histórico, ventanas temporales y red de contrapartes.

Aprende el patrón habitual
Detecta structuring, smurfing y layering
Genera alertas inteligentes

Listas restrictivas

Bases internas y externas (OFAC, ONU, UE, BCRA, UIF) siempre actualizadas, con historial completo.

Blocklist y Watchlist propias
PEP, Personas Expuestas Políticamente
Sanciones internacionales en tiempo real

Monitoreo continuo

Agregación en ventanas de 24 h y 30 d, con alertas compuestas que correlacionan múltiples operaciones de un mismo cliente o contraparte.

Evaluación en tiempo real contra reglas y baselines
Agregación de contexto en ventanas de 24 h y 30 d
Alertas compuestas correlacionando operaciones

¿Quieres ver todo esto funcionando?

Agenda una demo y mira el motor de decisión, el backtest y el análisis de comportamiento con escenarios reales.

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